OLTRE 10.000 EURO E’ OBBLIGATORIA LA DICHIARAZIONE
Trasportare denaro da uno Stato all’altro non è più relativamente semplice come una volta!
Si perchè dal 1° gennaio 2009 è entrato in vigore il Dlgs 195/08 che stabilisce che chi decide di portare una certa somma di denaro dentro e fuori dall’Unione Europea deve dichiarare tale somma.
Nello specifico il decreto, emanato in attuazione del ragolamento comunitario 1880/2005, prevede che chiunque intenda andare all’estero con somme di denaro di importo pari o superiore ai 10 mila euro ha l’obbligo di rilasciare una dichiarazione iscegliendo tra 4 modi diversi:
All’Agenzia delle dogane
Ad una banca
Ad un ufficio postale
Alla Guardia di Finanza
Scopo del provvedimento è quello di contrastare il proliferare di attività illecite e di proteggere il corretto sviluppo del mercato interno.
La dichiarazione, che deve contenere informazioni corrette e complete, deve essere presentata entro 48 ore dall’entrata nello Stato estero o prima dell’uscita dallo stesso. La dichiarazione, inoltre, deve essere compilata secondo il modello appositamente creato dall’Agenzia delle dogane e può essere consegnata a mano, al momento dell’arrivo nel territorio estero, presso gli uffici doganali che ne consegnano al dichiarante copia con attestazione del ricevimento da parte dell’ufficio. Il dichiarante, in alternativa, può decidere di tramettere la dichiarazione per via telematica attraverso il sito dell’Agenzia delle dogane. In questo caso il dichiarante deve portare con se una copia della dichiarazione e il numero della registrazione telematica.
Le disposizioni contenute nel Dlgs 195/08 si applicano anche al denaro trasferito con plico postale o mezzo equivalente mentre non si applicano ai vaglia o agli assegni postali, bancari e circolari nominativi e non trasferibili.
L’Agenzia delle dogane, la Guarda di Finanza e la Polizia valutaria hanno il potere di effettuare accertamenti, contestare eventuali violazioni e sequestrare le eccedenze. In caso di violazione è previsto il sequestro del 40% delle eccedenze traferite o che si tenta di trasferire. Come si legge nel Dlgs 195/08.
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Le nuove norme per il trasferimento di contante all’estero
La recente normativa del 2013 sul trasferimento di contante all’estero si riferisce alla Legge 44/2012, e implica sanzioni molto più severe e inasprite in materia di antiriciclaggio e per ciò che riguarda prettamente il trasferimento di contante da e per l’estero.
Con trasferimento di contante all’estero si vogliono includere, oltre alle monete e alle banconote, anche assegni firmati e privi del nome del beneficiario e i traveller’s check, ovvero gli assegni di viaggio che consentono ai turisti di avere con sé la somma di denaro che si desidera senza paura di perderla, poiché rimborsabili al 100%.
Questa recente normativa su sul trasferimento di denaro all’estero esclude invece gli assegni postali, bancari e circolari che riportano il nome del beneficiario e la clausola di non trasferibilità e i vaglia postali o cambiari.
Tuttavia, nell’eventualità in cui il trasferimento di contante all’estero avvenga via posta, la comunicazione dovrà essere consegnata alle Poste al momento della spedizione: saranno infatti le Poste in seguito a dover rilasciare una ricevuta e inviare in via telematica la dichiarazione all’Agenzia delle Dogane entro 7 giorni dall’effettuazione dell’operazione.
Per quanto riguarda il trasferimento del denaro, tra i bonifici bancari internazionali e Paypal esiste una terza e sicuramente migliore alterntiva:
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